Кредитное плечо

 

В этом материале рассмотрим более подробнее о таком понятии как кредитное плечо на Форекс. Многие начинающие трейдеры сталкиваются с проблемой понимания кредитного плеча, у них есть какое-то недопонимание этого понятия: Что это такое? Для чего оно нужно? И есть ли разница насколько это кредитное плечо велико? Существуют разные величины кредитного плеча, есть 1:50, 1:100, 1:500, и бытует мнение, бытует миф о том, что кредитное плечо ведет к потере денег — это совсем не так. И в этом материале мы более подробно рассмотрим «что такое кредитное плечо», чтобы у вас не осталось недопонимания, а также разрушим миф о том, что большой размер кредитного плеча как-то влияет на проигрыш на Форекс.

 

Итак, что же такое кредитное плечо?

Давайте для начала проясним это понятие. Плечо, как описывалось раннее, может быть разных размеров, а именно 1:50, 1:100, 1:200, 1:500, оно позволяет вам торговать большими деньгами, чем у вас есть на счету, именно поэтому Форекс является одним из таких сильных активов, который может вам помочь заработать много денег имея на счету их не так много. По большому счету вы используете деньги беря их взаймы у брокера.

Давайте рассмотрим пример: Василий имеет счет у брокера размером 5000$ и решает торговать одним целым лотом валютной пары USDJPY. Торгуя одним лотом Василий фактически использует в торговле 100000$. Если он использует кредитное плечо 1:100, то в этом случае залог в 1000$ берется с его счета, а 99000$ предоставляет брокер. Всего 1 сотая от нужной суммы идет со счета Василия. Это сила плеча 1:100.

И как же брокер защищает себя от возможной потери денег? Очень просто: потенциальные потери Василия ограниченны суммой на его счету. Давайте предположим, что позиция, открытая Василием приносит убытки и цена продолжает идти против него.

После достижения уровня незакрытого убытка, скажем в 4000$ (всего у Василия на счету 5000$), брокер может позвонить Василию и попросить его добавить денег на счет или закрыть часть убыточной позиции. Это называется «Margin call» (Иногда его называют Stop Out). Call англ. — звонок, margin — маржа, залог. То есть термин «маржин колл» буквально означает звонок по поводу проблем с залогом. В наш компьютерный век, конечно уже никто не звонит клиентам, а позиция, уровень залога по которой принижает установленный брокером уровень, закрывается автоматически, без уведомления клиента.

Когда происходит Margin Call?

В случае Василия, для открытия позиции с его счета берется залог в 1000$. Давайте предположим, что рынок идет против позиции Василия (которая изначально стоит 100000$) и незакрытый (плавающий) убыток достигает 4000$.

Margin Call

 

Итак средства (equity) на счету Василия сейчас равны: 5000-4000=1000$. Когда средства на счету равны или меньше требуемого для поддержания позиции залога, происходит Margin Call. У разных брокеров и на разных типах счетов уровень маржин колла отличается, но как правило это 20-50% от требуемого залога. То есть когда средства на счету уменьшаются, до, скажем 30% (уровень может быть другим на разных типах счетов) от требуемого залога, происходит автоматическое закрытие позиций трейдера.

Допустим на счету Василия сработал Margin Call. В этом случае, когда позиция закрылась (скажем с убытком 4500$), ее стоимость составит: 1000$ (изначальный залог со счета Василия) + 99000$ (которые добавил брокер в качестве кредита) — 4500$ (убыток) =95500$.

Брокер возьмет все эти деньги, плюс заберет недостающие 3500$, чтобы вернуть 99000$, которые он одолжил трейдеру. Таким образом, весь убыток по позиции целиком и полностью ложится на счет Василия, на котором, после срабатывания Маржин Колла остается всего лишь 500$.

Аналогично, если позиция выходит в прибыль, то весь профит получает Василий, после того как закроет позицию.

Рассмотрим этот же пример, но уже с точки зрения получения прибыли.

Например, Василий одалживает у брокера 99000$ и 1000$ залога берутся с его счета, эта позиция приносит прибыль в 8000$. И, когда позиция закрывается, у Василия остается 99000$+1000$+8000$=108000$.

По закрытии позиции, 99000$ будут возвращены брокеру, 1000$ залога вернутся на счет Василия и прибыль в размере 8000$ также перейдет на его счет.

Это и есть кредитное плечо — обоюдоострый меч, который может превратить небольшой депозит в кучу денег или прикончить ваш счет в мгновение ока.

Миф о вреде большого кредитного плеча

Существует миф о вреде большого кредитного плеча, что мол если плечо 1:500 то это обозначает что трейдер точно проиграет — это совершенно не так, проиграет трейдер или нет зависит только от него. Рассмотрим на примере:

Есть два счета: один с плечом 1:100, другой с плечом 1:500. На обоих счетах мы открыли по одинаковой позиции, скажем покупка eurusd с лотом 0,01. Вопрос: на каком счете больше риск? Ответ: риск одинаков. Допустим мы проиграли 100 пунктов, что при лоте 0,01 составит 10$, разве сумма проигрыша увеличится или уменьшится от уровня кредитного плеча? Никоим образом.

Миф о вреде большого кредитного плеча

Вообще, большое кредитное позволяет открывать позиции большого размера при наличии маленьких средств на счету. Не более. Если вы используете адекватный уровень риска, осуществляя разумное управление капиталом, то хоть у вас кредитное плечо 1:100, хоть 1:500 — это ничего не меняет.

В каком случае кредитное плечо, его размер именно существенен? Если вы хотите превратить Форекс в казино, т.е. открывать какие-то очень большие позиции наугад, после чего случается ситуация «пан» или «пропал», тогда ДА, вам поможет кредитное плечо — либо удвоить-утроить свой депозит за день, либо его сразу проиграть.

Также большое кредитное плечо полезно при торговле советниками использующими систему управления капиталом «Мартингейл». Вот для советников на мартигейле уровень кредитного плеча часто бывает критичен. Более подробно рассмотрим советники в следующих материалах.

Итак, большое кредитное плечо полезно при торговле советниками на мартингейле, а также если вы хотите поиграть в рулетку, открывая огромные лоты. В остальных же случаях, если вы используете адекватный уровень риска, то размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска в торговле. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, и больше ничего.

Торговые сессии на рынке Форекс
Будьте осторожны торгуя в праздники
Понравилась статья? Оставьте комментари или поделись с друзьями в соцсетях!